인생 전반에 걸친 재무적·비재무적 사항을 준비하는 과정
은퇴설계는 은퇴 이후 생활비와 원하는 라이프스타일을 유지하기 위해 필요자금을 예측하고 이를 은퇴 이전에 준비하는 것을 말합니다.
저출산 고령화와 저금리, 고용구조의 변화, 금융시장의 변동성 증대 등으로 인해 은퇴설계를 위한
다양한 전략을 구사해야 할 필요성이 커지고 있습니다.
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은퇴설계는 은퇴 이후 생활비와 원하는 라이프스타일을 유지하기 위해 필요자금을 예측하고 이를 은퇴 이전에 준비하는 것을 말합니다.
저출산 고령화와 저금리, 고용구조의 변화, 금융시장의 변동성 증대 등으로 인해 은퇴설계를 위한
다양한 전략을 구사해야 할 필요성이 커지고 있습니다.
정보제공 및 신뢰구축
고객의 요구를 충족시킬 수 있는지 검토
은퇴목표 설정
정보수집
은퇴설계 정보요약표 주요 항목 해설
은퇴자산의 미래가치 계산
은퇴 후 필요한 연간소득의 부족액 계산
연간 저축액 계산
자산배분
실행관리 및 재분배와 투자
투자성과 및 고객목표변화 파악