재무설계(Financial Planning)
개인의 자산, 부채, 수입, 지출 등 재무상태를 수집, 분석하여 라이프 플랜에 맞게 개인과 가정의 재무를 종합적으로 설계, 관리.
재무적, 비재무적 자원을 적절히 배분하여 관리하는 것입니다.
재무설계
재무설계의 필요성
사람은 누구나 태어나면서 나이가 들고 언젠가는 ‘은퇴＇와 ‘노후’를 맞게 되며 그에 따라 개인과 가족의 삶 또한 변하는 것이 당연합니다.
이런 삶의 변화는 누구에게나 어느 정도의 공통적인 주기를 갖게 되는데, 이것을 ‘라이프 사이클’ 이라고 합니다.
라이프 사이클에 따라 발생하는 재무 이벤트에 대비하여 필요한 때에 필요한 만큼 돈을 쓸 수 있도록 하는 인생의 연령별 포트폴리오이어야 합니다.
인생설계에 대한 목표를 세운 다음, 한정된 수입을 현재와 장래의 생활에 어떻게 배분할지를 면밀히 검토해야 합니다.
장점
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삶의 목표 설정
삶의 구체적 목표가 생기고,
그 목표 달성을 위해 노력할 수 있습니다. -
정확한 재무상황 인지
자신의 현재 재무상황에 대해 정확하게
인지할 수 있습니다. -
위험을 효과적으로 관리
현재 당면한 위험이나 미래 발생 가능한 위험을
사전에 파악하고 이를 효과적으로 관리 할 수 있습니다. -
건강한 가정 재무관리
건강한 가정 재무관리를 위해 부부가 함께
노력할 수 있습니다. -
자신에게 집중
재무적 안정으로 본연의 일에
집중 할 수 있습니다. -
행복한 삶에 도움
궁극적으로 편안하고 행복한 삶을 영위하는 데
도움을 줍니다.